08864414071Как работи връзката между банката и CONTROLISY
IRIS е лицензиран от БНБ доставчик на информация за банкови сметки. С разрешение на титуляра CONTROLISY получава през IRIS движенията по банковата сметка и създава банково извлечение в папката на фирмата. Следват познатите ви стъпки за разчитане, анализ на редовете и подготовка на контировките според настройките на папката.
Можете да използвате интеграцията както за фирми, чието счетоводство водите в CONTROLISY Accounting, така и за фирми, за които подготвяте експорт към външна счетоводна програма. Настройката се прави по банкова папка. Всяка банкова папка е свързана с конкретен IBAN.
Кои банки и платежни институции работят с IRIS, вижте в таблицата на банките - за всяка банка там е посочено дали движенията ѝ идват с файл, през IRIS или и по двата начина.
2Кой участва
| Участник | Какво прави |
|---|---|
| Счетоводната кантора | Сключва договор директно с IRIS и получава агентски ключ. Собственикът на профила въвежда един ключ за всички обслужвани фирми. |
| Фирмата клиент | При първото искане за съгласие за нейна банкова сметка CONTROLISY я регистрира автоматично в IRIS към кантората. Не е нужна ръчна регистрация на всяка фирма. |
| Титулярът на банковата сметка | При фирмена банкова сметка обикновено управителят е лицето с активни права в банката. Той получава писмото от IRIS, влиза в банката, избира банковите сметки и потвърждава достъп за четене. |
Агентският ключ дава на кантората възможност да използва услугата на IRIS. За да изтеглите движения по конкретна банкова сметка, е нужно и активно съгласие за нея. Данните за вход се въвеждат в банката. CONTROLISY не ги получава и не ги съхранява.
3Какво да подготвите
- Осигурете агентския ключ, получен от IRIS по договора на кантората.
- Проверете полето Имейл за кореспонденция в 09-Профил → 01-Лиценз. Това е имейлът на вашата кантора. При първото искане за съгласие за дадена фирма CONTROLISY я регистрира в IRIS с този адрес, а IRIS го показва в писмото до титуляра като адрес на заявителя - така управителят вижда, че достъпът се иска от вашата кантора. Без валиден адрес в това поле искането за съгласие не може да се изпрати.
- Определете имейла на човека, който може да потвърди достъпа в банката. Ако адресът на управителя или лицето за контакт е вписан във фирменото досие, ще можете да го изберете с едно натискане. Можете да въведете адреса и при изпращане на искането.
- Проверете дали банковата папка е свързана с правилното фирмено досие и IBAN. В настройките ѝ, в Експорт към счетоводен софтуер, обработката на банкови извлечения трябва да е включена.
Първоначална настройка · стъпка 1 от 34Стъпка 1 - въведете агентския ключ в лиценза
Тази стъпка изпълнява собственикът на профила. Ключът се записва веднъж за цялата кантора.
- Отворете 09-Профил → 01-Лиценз, раздел Настройки, и намерете картата Банкова интеграция (IRIS). Ако ключ още няма, ще видите x Не е въведен. В картата можете да разгънете и пояснението Какво е агентският ключ.
- Поставете ключа в маскираното поле и натиснете ✓ Запази. Ключът се въвежда без интервали. Ако CONTROLISY ви подкани да го копирате отново, вземете го от данните, предоставени от IRIS.
- CONTROLISY проверява ключа при IRIS и го записва само при успешна проверка. Картата показва ✓ Въведен, кога е въведен ключът и от кого. След записа самият ключ вече не се показва, включително на собственика.
| Бутон в картата | Кога да го използвате |
|---|---|
| ✓ Провери | За да проверите при IRIS дали въведеният ключ продължава да работи. |
| ↻ Подмени | Ако имате нов ключ, въведете го в отвореното поле и изберете ✓ Запиши. С ← Откажи се отказвате от подмяната. |
| x Премахни | Ако искате да премахнете ключа от профила. След потвърждение изтеглянето през IRIS спира за всички клиенти на счетоводната къща. |
Въвеждайте ключа само в тази карта. Не го изпращайте по имейл, в чат или към поддръжката. Другите потребители с достъп до картата виждат състоянието и текста "Ключът се управлява само от собственика на профила."
Първоначална настройка · стъпка 2 от 35Стъпка 2 - включете IRIS за банковата папка
Отворете банковата папка на банковата сметка, чиито движения ще теглите. В настройките ѝ изберете Разширени настройки → Интеграции. Собственикът и модераторът виждат превключвателя Open banking (Iris) дори преди собственикът да е въвел ключа. За да премине тази папка към получаване на движения само от IRIS, включете интеграцията.
Папката се опреснява сама. В лентата ѝ се появява облачето Изтегли движения от IRIS, а в настройките, под превключвателя, се отваря карта с IBAN и състоянието на съгласието. Сверете IBAN с този на банковата сметка, за която ще искате достъп.
В този режим се скриват възможностите за нов документ, качване, сканиране, получаване по имейл и качване през приложението или друга свързана програма. Опит за въвеждане на извлечение по друг път, включително чрез поставяне или дублиране на документ, се отказва със съобщение, че папката получава движенията от IRIS. Собственикът или модераторът може да върне Open banking (Iris) на "не", за да възстанови обичайните начини за получаване на извлечения.
Първоначална настройка · стъпка 3 от 36Стъпка 3 - поискайте съгласие от титуляра
Първото искане изпраща собственикът или модераторът. За фирмена банкова сметка посочете човека с активни права в банката, който може да разреши на IRIS да чете баланса и движенията.
- В картата на съгласието проверете полето Имейл на титуляра на сметката. Ако вече е използван адрес, той е попълнен. Под полето са предложени имейлите на управителите и лицата за контакт от фирменото досие. Натиснете желания адрес или въведете друг.
- Натиснете ✉ Поискай съгласие, проверете адреса на получателя в съобщението и потвърдете. При първото искане за фирмата CONTROLISY я регистрира автоматично в IRIS към агентския профил на кантората. Ако банката не може да се определи еднозначно, изберете я от показания списък и натиснете бутона отново.
- Съобщението в CONTROLISY потвърждава изпращането на писмото. За да стане съгласието активно, титулярът отваря писмото от IRIS, влиза в своята банка, избира банковите сметки и потвърждава достъп за четене. Данните за вход в банката не се предоставят на CONTROLISY.
- След потвърждението натиснете ✓ Провери, за да получите актуалното състояние от IRIS. Картата проверява състоянието и при всяко отваряне на настройките и се опреснява при промяна.
Състоянията на съгласието
| Състояние на екрана | Какво означава | Следващо действие |
|---|---|---|
| x Няма съгласие | Все още не е поискан достъп. | Собственикът или модераторът посочва имейла на титуляра и натиска ✉ Поискай съгласие. |
| … Чака съгласие от титуляра | Писмото е изпратено. Очаква се потвърждение в банката. | След потвърждението натиснете ✓ Провери. При нужда използвайте ✉ Изпрати пак. |
| ✓ Активно съгласие до дд.мм.гггг | Можете да теглите. Виждате разрешения достъп, броя позволени тегления на ден и кога е дадено съгласието. | Ако остават повече от 14 дни, наличен е само ✓ Провери. При 14 или по-малко дни се показват "(остават N дни)" и ↻ Поднови съгласие. |
| x Съгласието е изтекло или оттеглено | Срокът е изтекъл или титулярът е оттеглил разрешението в банката. | Изберете ↻ Поднови съгласие. Титулярът получава ново писмо и потвърждава отново. |
Под състоянието ще видите до кой имейл, кога и от кого е изпратено последното искане, както и кога е направена последната проверка. До същия адрес може да се изпрати повторно искане веднъж на 24 часа. При сгрешен адрес собственикът или модераторът може да го поправи и да изпрати до новия адрес веднага.
Съгласието обичайно е за около 90 дни. След включването на режима отговорникът "Счетоводство" за фирмата и служителят с индивидуален достъп до папката също могат да проверяват, да изпращат повторно или да подновяват съгласието до вече записания имейл. Останалите служители с достъп до папката могат да теглят движения, но не виждат картата на съгласието.
7Как да изтеглите банковите движения
Отворете банковата папка на фирмата и натиснете облачето Изтегли движения от IRIS в лентата. Облачето е видимо за вътрешните потребители с достъп до папката.
В прозореца Изтегляне на движения от IRIS проверете IBAN-а и дневния лимит. Редът "Банката допуска до N тегления на ден по тази сметка. Направени днес: M." показва лимита по съгласието и колко опита вече са направени. Обичайният лимит е четири тегления дневно. Всеки опит се брои, включително неуспешният. При изчерпан лимит червено предупреждение посочва, че банката може да откаже следващото теглене.
Избор на период
Прозорецът показва крайната дата на последното извлечение в папката. Проверете предложените дати и натиснете ⭳ Изтегли. Периодът се променя от календара.
| Поле | Как да изберете дата |
|---|---|
| Начална дата | При налични извлечения първата допустима и предложена дата е денят след края на последното извлечение. В празна папка е предложено първо число на текущия месец. За първото теглене можете да изберете начало до 180 дни назад. |
| Крайна дата | По подразбиране е вчера. Това е и най-късната допустима дата, защото днешните движения още не са приключени в банката. |
Ако всички движения до вчера вече са в папката, програмата спира тегленето и посочва, че днешните ще са достъпни от утре. Ако получите предупреждение за застъпване, вижте за кой период вече има извлечение. При потвърждение застъпените движения ще присъстват два пъти.
При липсващ ключ, изключена обработка или липса на активно съгласие на мястото на датите се появява съобщение. То посочва причината и къде да я отстраните.
8Как се обработва новото извлечение
При успешно теглене съобщението посочва броя движения и периода. Папката се опреснява и можете да отворите новото извлечение. При период без движения получавате съобщение, без да се създава извлечение.
CONTROLISY обработва извлечението по настройките на папката, както при качване от файл. Програмата разчита и анализира редовете, подготвя контировките и при работа с външен счетоводен софтуер можете да продължите с обичайния експорт. Всеки ред съдържа дата, вальор, контрагент и неговия IBAN, основание, референция на банката и посока на движението (входящо или изходящо). При валута, различна от валутата на банковата сметка, в основанието се дописват валутата и сумата на движението.
За салдата CONTROLISY изхожда от текущото осчетоводено салдо, което банката предоставя чрез IRIS, във валутата на банковата сметка и без кредитния лимит. От него и движенията след избрания период програмата изчислява назад крайното салдо, а с движенията през самия период определя и началното. Ако банката не предостави салдо, програмата съобщава за това и записва 0 за начално и крайно салдо. В този случай нулите означават липса на предоставено салдо.
В CONTROLISY Accounting за период през няколко месеца автоматично се създава отделно извлечение за всеки месец. Ако ред попада в заключен месец, извлечението се отказва. При работа с външна счетоводна програма се създава едно извлечение за целия период.
9Следващо теглене и подновяване
Можете да теглите всеки ден, всяка седмица или веднъж месечно. Отваряте облачето и натискате ⭳ Изтегли за предложения период. В дъното на прозореца разгънете История на тегленията, която първоначално е затворена. За последните 20 опита виждате кой е теглил, кога, за кой период и с какъв резултат. При "✓ N движения" връзката "извлечение" отваря създадения документ. Отбелязват се също "няма движения" и възникналите грешки.
Когато остават до 14 дни, картата на съгласието показва оставащите дни и ↻ Поднови съгласие. При натискане титулярът получава нов имейл и потвърждава отново в банката си. Ако съгласието изтече, тегленето се възобновява след подновяването му.
10Кой какво може
Под "счетоводител" тук се разбира служителят, който е отговорник "Счетоводство" за фирмата, или служител с индивидуален достъп до тази банкова папка. Правата за теглене се отнасят само за потребители с достъп до папката.
| Действие | Собственик | Модератор | Счетоводител | Друг служител | Представител клиент |
|---|---|---|---|---|---|
| Въвежда, проверява, подменя или премахва агентския ключ | Да | Не | Не | Не | Не |
| Включва или изключва "Open banking (Iris)" за папката | Да | Да | Не | Не | Не |
| Изпраща първото искане, въвежда или сменя имейла на титуляра | Да | Да | Не | Не | Не |
| Вижда картата на съгласието при включен режим | Да | Да | Да | Не | Не |
| Проверява статуса, изпраща повторно или подновява до записания имейл | Да | Да | Да | Не | Не |
| Тегли движения и вижда историята на опитите | Да | Да | Да | Да | Не |
Ролята "Представител клиент" в CONTROLISY и правата в банката са отделни. Например управител може да потвърди съгласието в банката си, въпреки че като представител на клиента в CONTROLISY няма бутон за теглене.
11Съобщения и какво да направите
| Какво показва програмата | Как да продължите |
|---|---|
| В лиценза няма агентски ключ | Собственикът го въвежда в 09-Профил → 01-Лиценз, раздел Настройки. |
| IRIS не разпознава ключа | Собственикът го копира отново от данните, предоставени от IRIS. За записан ключ използва ✓ Провери в лиценза. |
| Липсва валиден имейл за кореспонденция | Попълнете го в лиценза. Този адрес служи за заявител пред IRIS. |
| Банката не е разпозната еднозначно | Изберете банката от показания списък и натиснете отново бутона за искане на съгласие. |
| Наскоро е изпратен имейл до същия адрес | Изчакайте 24 часа от изпращането. До коригиран адрес собственикът или модераторът може да изпрати веднага. |
| Няма активно съгласие | За първо искане се обърнете към собственика или модератора. Ако титулярът вече е потвърдил, натиснете ✓ Провери в картата на съгласието. |
| Съгласието е изтекло | Изберете ↻ Поднови съгласие. Счетоводителят също може да изпрати искането до записания адрес. |
| Адресът на титуляра е грешен или променен | Собственикът или модераторът въвежда правилния адрес и иска съгласие. |
| Обработката на извлеченията е изключена | Включете я от Експорт към счетоводен софтуер в настройките на папката. |
| Дневният лимит е изчерпан | Опитайте на следващия ден. |
| IRIS временно не отговаря | Опитайте отново след малко. |
| Движенията са изтеглени, но извлечението не е създадено | Проверете за заключен месец или неактивно досие. Отстранете причината и изтеглете отново. |
| Папката приема движения само от IRIS | Ползвайте облачето. За да приемате отново файлове, собственикът или модераторът задава "не" за Open banking (Iris). |
12От първото искане до подновяването - пример с "Пример ЕООД"
Счетоводната къща обслужва "Пример ЕООД". Фирмата има банкова сметка в банка, с която работи IRIS. Във фирменото досие е посочен имейлът на управителя Иван Иванов - ivan@primer.bg.
- Собственикът на профила сключва договор с IRIS от името на кантората и въвежда получения агентски ключ в 09-Профил → 01-Лиценз, раздел Настройки, карта Банкова интеграция (IRIS). След успешната проверка картата показва ✓ Въведен.
- Модераторът отваря настройките на банковата папка на "Пример ЕООД". В Разширени настройки → Интеграции избира "да" за Open banking (Iris). В лентата се появява облачето Изтегли движения от IRIS, а бутоните за качване изчезват.
- В картата под превключвателя модераторът избира етикета ivan@primer.bg, натиска ✉ Поискай съгласие и потвърждава. Картата показва … Чака съгласие от титуляра.
- Иван Иванов получава имейла от IRIS. Той влиза в банката си, избира банковата сметка и потвърждава достъпа.
- Модераторът натиска ✓ Провери. Вижда ✓ Активно съгласие до с дата след около 90 дни. Под състоянието са посочени "баланс, движения" и "До 4 тегления на ден".
- На 6 ноември последното извлечение в папката е до 31 октомври. Счетоводителят натиска облачето. Началната дата е 01.11, а крайната - 05.11, вчерашният ден. След ⭳ Изтегли вижда съобщението "Изтеглени са 14 движения за 01.11.2026 - 05.11.2026 и е създадено банково извлечение." Броят на движенията в примера е илюстративен.
- При повторно отваряне на прозореца същия ден съобщението показва, че движенията до вчера вече са в папката. Тези от 6 ноември ще могат да се изтеглят от утре. Броячът показва "Направени днес: 1".
- Около 14 дни преди изтичането картата показва "(остават N дни)". Мария, отговорник "Счетоводство" за "Пример ЕООД", отваря настройките на папката и натиска ↻ Поднови съгласие. IRIS изпраща нов имейл до ivan@primer.bg и управителят отново потвърждава в банката. Мария може да поднови искането само до този записан адрес. Ако Иван Иванов вече не е управител, новия имейл въвежда модераторът.
13Граници на интеграцията
Достъпът е само за четене на баланс и движения по банкови сметки в банките, с които работи IRIS. През тази функция не се нареждат плащания. Счетоводителят избира кога да изтегли движенията. Попълването на датите и проверката на съгласието при отваряне на настройките са автоматични, но всяко изтегляне се стартира с бутон.
Най-новите достъпни движения са тези до вчера. При първо извлечение в празна папка историята е до 180 дни назад. За срока на конкретното съгласие и разрешения брой тегления се водете от данните на екрана за съответната банкова сметка.
14Често задавани въпроси
Трябва ли всяка фирма да има собствен агентски ключ?
За обслужваните фирми е достатъчен ключът на кантората. За всяка банкова сметка, от която ще се теглят движения, трябва да има съгласие от титуляра.
Мога ли да използвам IRIS, ако водя счетоводството във външна програма?
Да. Извлечението се появява в банковата папка на фирмата в CONTROLISY. След обичайния анализ можете да експортирате данните по настройките на папката.
Чий имейл трябва да посоча за получател на искането?
Посочете адреса на лицето с права да даде съгласие в банката. Имейлът за кореспонденция от лиценза на кантората идентифицира заявителя. Двата адреса имат различно предназначение.
Може ли счетоводителят да поправи грешен адрес на титуляра?
Промяната се прави от собственика или модератора. До поправения адрес може да се изпрати веднага. За ново писмо до същия адрес трябва да са минали 24 часа от предишното изпращане.
Как да проверя дали клиентът вече е потвърдил?
Отворете настройките на банковата папка и вижте състоянието под Open banking (Iris). С ✓ Провери можете да поискате актуалното състояние от IRIS. При активно съгласие картата показва до коя дата е валидно.
Мога ли да кача старо извлечение от файл в същата папка?
Докато Open banking (Iris) е на "да", папката приема движения единствено през IRIS. За да възстановите качването на файлове, собственикът или модераторът може да върне настройката на "не". При следващо теглене проверете периода спрямо последното извлечение в папката.
Защо не мога да избера днешна дата?
Днешният банков ден още не е приключил. Днешните движения ще са достъпни за изтегляне най-рано утре.
Трябва ли да изтеглям всеки ден?
Можете да теглите веднъж седмично или месечно. При следващо отваряне датите се предлагат от деня след последното извлечение до вчера. Проверете ги и стартирайте тегленето.
Брои ли се неуспешното теглене?
Да. Всеки опит за достъп се отчита в дневния лимит за банковата сметка, дори да завърши с грешка. В История на тегленията можете да проверите резултата от последните опити.
Къде е извлечението, ако за периода няма движения?
В този случай CONTROLISY не създава празно извлечение. Резултатът "няма движения" се вижда в историята заедно с периода на заявката.
Защо салдата в извлечението са нула?
Проверете съобщението при тегленето. Ако банката не е върнала текущо салдо, CONTROLISY записва начално и крайно салдо 0. В този случай нулата означава липса на данни за салдото.
Какво става с извлечение, което обхваща два месеца?
В CONTROLISY Accounting движенията се разделят по месеци. Ред в заключен месец води до отказ. При работа с външна счетоводна програма се създава едно извлечение за целия избран период.
Може ли счетоводителят да поднови съгласието без модератор?
Да, до вече записания имейл. Бутонът ↻ Поднови съгласие е достъпен през последните 14 дни, както и при изтекло или оттеглено съгласие. Титулярът отново потвърждава в банката.
15Речник
| Понятие | Какво означава тук |
|---|---|
| Open banking (отворено банкиране) | Достъп до данни за банкова сметка чрез лицензиран доставчик със съгласието на титуляра. Европейската рамка е Втората директива за платежните услуги (PSD2). |
| IRIS Solutions | Лицензираният от БНБ доставчик, чрез който CONTROLISY получава банковите движения. |
| Агентски ключ | Ключът, който кантората получава от IRIS по своя договор и въвежда еднократно в лиценза на профила. |
| Титуляр на банковата сметка | Лицето или фирмата, на чието име е банковата сметка. При фирмена банкова сметка упълномощено лице с активни права в банката потвърждава достъпа. |
| Съгласие | Разрешението IRIS да чете баланса и движенията по избраните банкови сметки. Важи около 90 дни. Точният срок е показан в папката. |
| Дневен лимит | Броят разрешени опити за теглене по конкретната банкова сметка за деня. Обичайно са четири. |
| Банкова папка | Папката в CONTROLISY, в която се съхраняват и обработват банковите извлечения по конкретна банкова сметка на фирмата. |